Розширення повноважень НБУ у сфері фінансових перевірок
Фінансове законодавство України зазнало нововведень, що розширюють можливості Національного банку України (НБУ) щодо здійснення перевірок фінансових установ. Згідно із підписаним Президентом законом, банки тепер зобов’язані надавати правоохоронним органам деталі фінансових операцій своїх клієнтів за запитом.
Основні положення нового закону:
Банки та інші надавачі платіжних послуг зобов’язані негайно надавати Національній поліції України інформацію про підозрілі фінансові операції, зокрема дані про отримувачів платежів, їхні рахунки, ідентифікаційні коди тощо. Це покликано протидіяти злочинам, пов’язаним з незаконними фінансовими операціями.
Законодавство розширює повноваження НБУ щодо регулювання небанківських фінансових установ, які тепер можуть надавати платіжні послуги без отримання окремої ліцензії. Водночас регулятор отримує право встановлювати вимоги до капіталу таких установ.
Посилюється відповідальність за порушення у сфері платіжних послуг, збільшуються розміри штрафів. Окрім перевірок за місцезнаходженням, НБУ тепер може здійснювати онлайн-моніторинг постачальників платіжних послуг.
“Ці зміни, зокрема, продовжують ініціативу НБУ щодо встановлення ліміту на карткові перекази в 150 000 гривень, спрямовану на протидію “дропінгу” – незаконному використанню рахунків третіх осіб.”
Винятки з обмежень передбачені для волонтерів та осіб з підтвердженими доходами, які перевищують встановлений ліміт.
Загалом, оновлення фінансового законодавства розширює контрольні повноваження регулятора, спрощує діяльність небанківських установ на ринку платіжних послуг та посилює заходи протидії фінансовим зловживанням.
🔗 Source
